В Перми снова активизировались МММщики. Properm.ru уже сообщал о том, что возле пермской сети магазинов «СемьЯ» распространяется реклама проекта «Семья — социальный эксперимент». Впрочем, сейчас на сайтенаходится совсем другой проект, но тоже авторства Сергея Мавроди — «Империал».
Кроме того, некоторое время в центре Перми висела яркая реклама МММ, не только не скрывавшая, что МММ — это финансовая пирамида, но и предлагавшая узнать про нее всё.
Наши партнеры — портал 66.ru — пообщались с одним из бывших участников МММ из Екатеринбурга — он был вполне успешен, а потому в пирамиде достиг должности «тысячника». Мы ждали рассказа о разочаровании в пирамидостроении, а оказалось, что Слава сейчас строит свою собственную пирамиду в Екатеринбурге, в которой, по его словам, уже две тысячи участников. Впрочем, судите сами, вот его рассказ.
В МММ на начальной стадии было много тех, кто реально проникся идеей. Вот, например, я. У меня был небольшой автобизнес — продажа подержанных машин, которые привозил из-за рубежа. Но пару лет назад меня пригласил в МММ знакомый, предложил попробовать.
В итоге я бизнес оставил, так как полностью отдался МММ, потому что проникся идеей, поверил в нее. Еще плюс повлиял фильм «Пирамида», где Серебряков в главной роли.
Конечно, продавать автомобили — тоже хорошо, да и деньги этот бизнес приносил, но это обыкновенная барыжная Процедура.
| В МММ людей завлекала не только высокая доходность, но и справедливые бонусы. |
МММ привлекала тем, что была справедливая система вознаграждений. Система бонусов была рассчитана таким образом, что их на основе общепринятых правил получали участники. Не банкиры, не директора, не начальники —, а именно участники.
Участники делились на активных и пассивных. Пассивные — это те, кто вкладывал деньги и получал свой процент, помощь от системы. А были активные участники, которые приглашали людей в систему. У последних со временем статус рос и вместе с ним — доходы.
Средний вклад в пирамиду был в районе 30 тыс. рублей. На первом этапе я привлекал каких-то своих знакомых. Это несложно: ты людям рассказываешь, делишься своим опытом. Конечно, были те, кто считал, что я свихнулся, но большая часть верила мне. Сначала привлек 50 человек, а потом моя структура увеличилась до тысячи примерно.
Я никого не обманывал, призывая нести деньги в МММ. Я же людям объяснял: вкладывайте свободные средства, не надо отдавать последнее, продавать квартиры, как некоторые сумасшедшие делали. Но у меня была уверенность в системе. И люди, видимо, это чувствовали.
| Заработать на пирамиде могут только те, кто ей управляет или близок к руководству. Остальные — только если повезет. |
В месяц можно было заработать и 500 тысяч рублей. Был у меня такой месяц. Конечно, я его запомнил. Но обычно брал себе на жизнь 50–100 тыс. рублей. Просто участники оказывали друг другу материальную помощь по общим правилам.
В МММ никогда не было 30 млн участников. Это все фантазии Мавроди. По моим данным, в пике в системе было зарегистрировано около 1 млн человек, но реально деньги вкладывали, были активны около 700 тыс. участников. Но деньги все равно в системе были гигантские — больше 20 млрд рублей.
Пирамиду МММ разворовал и разрушил лично Мавроди. Когда МММ-2011 рухнула, то систему изменили — в МММ-2012 деньги хранились на счетах у вкладчиков, а не на карте «десятника».
Людям эта схема понравилась, поскольку они перестали доверять руководству, а тут деньги у них лежат, все надежно.
До этого «десятники» решали, кому и сколько денег участник должен отправить, они знали, у кого сколько денег есть.
| Мавроди выводил деньги из пирамиды через подставных лиц. |
Но Мавроди лишил их этого права, а все решения принимал контрольно-ревизионный отдел (КРО). У этого КРО были подставные люди (счета). И в определенный момент эти вот поручения на оказание помощи КРО начали направлять на свои карточки. Раньше «десятник» бы мог отследить, что деньги уходят на одни и те же карты постоянно, а тут люди сами по себе.
Конечно, через какое-то время пошли слухи по системе, что воруют деньги, но слухи дольше ползут, чем деньги воруются. Когда уже из системы были выведены все деньги (ну не все, я образно говорю, часть денег все равно у кого-то осталась, невозможно прямо всё своровать), никто не знает, КРО только об этом знает. Так они несколько миллиардов точно вывели.
Менты против МММ оказались бессильны. Я слышал, что по екатеринбургским офисам ходили, пытались говорить, кого-то вызывали на какие-то допросы беспонтовые, но мы пользовались услугами одной юрфирмы, которая следила, чтобы ничего противозаконного в наших действиях не было.
Шансы выйти в плюсе больше у того, кто ближе к истокам системы. Я лично в плюсе остался. Но видите, я понимал просто, когда надо поставить крест на МММ. Поэтому я свои вложенные деньги получил и вышел. Но, конечно, 20% участников пирамиды — моих знакомых — со мной сейчас предпочитают не общаться.
| Мавроди сознательно создал панику в МММ, чтобы затем закрыть пирамиду. И он как бы не виноват. |
Мавроди сознательно разрушал МММ. Например, он в декабре выложил видео, в котором он говорит, что наша система классная, все у нас супер, финансовый апокалипсис неизбежен.
Через два-три дня он публикует еще один ролик, заявляя в нем, что люди стали активно выводить деньги из системы. Получается, что два дня назад все было хорошо, а тут вдруг люди побежали.
Так ведь не бывает.
«Зачем вы выводите все деньги? Если так будет продолжаться, то вы же понимаете, вы систему обрушите! Вы берите, сколько вам надо.
Зачем все забираете? Вы что, конца света испугались? Или перед Новым годом деньги снимаете? Я не понимаю. И я вас призываю не снимать деньги, а наоборот, вкладывать», — восклицал Мавроди.
В итоге он ввел ограничения — аннулировал мавры (валюта МММ). По сути, он тем самым обнулил вклады участников системы.
Создавая все новые пирамиды и обещая все более высокую доходность, Мавроди просто пытается заманить хоть кого-то. Доходность в 70–100% в месяц — это однозначно лохотрон.
Мавроди отжал все деньги с помощью тех технических возможностей, о которых я вам рассказал. Но невозможно же все деньги украсть: кто-то выигрыши свои взял, кто-то в плюсе вышел.
Вот вы, например, футболку постирали, повесили на веревку, с нее вода стекла, но ее же еще можно отжать. Вот точно так же и с МММ. Те люди, которые потеряли деньги, они даже на 100%-ю доходность не пойдут.
Но вот те, кто вышел в плюсе, могут еще рискнуть, подумав, что просто Мавроди кто-то помешал. Тем более что Сергей Пантелеевич отлично умеет зомбировать людей. Сейчас он их выжмет до конца. И после этого МММ останется только в истории.
Юбилей МММ. Как Мавроди обманул всю страну при помощи финансовой пирамиды
Алексей Миронов Страна и мир 06 августа 2019
25 лет назад на рубеже июля-августа 1994 года рухнула самая знаменитая финансовая пирамида на постсоветском пространстве — АО «МММ». Она не была первой, не была единственной, не стала, увы, последней. Но масштаб детища Сергея Мавроди, его брата и невестки (у всех трех партнеров фамилии на «М», отсюда и название конторы) создал проблемы не только тем, кто вложился в ее бумажки, но и государству.
Иллюстрация BurAnd/shutterstock.com
Напомним, в феврале 1994 года «акции» МММ начали продаваться по цене одна тысяча руб./шт. (тогдашних неденоминированных рублей). В том году, отметим, один доллар стоил в среднем около 3 тыс. руб. «Акции» пишем в кавычках, так как законодательным требованиям к акциям как к легальным ценным бумагам МММ-ки не соответствовали. Но реклама, особенно телевизионная, сделала дело.
«Курс акций все время растет», «Вложила 10, а через неделю получила 15! Надо же — не обманули!», «Я всю жизнь работал на экскаваторе, считал рубли до зарплаты, а мой брат за месяц в МММ получил больше, чем я за год!», «Благодаря акциям купил жене сапоги, сейчас покупаю шубу, теперь можно подумать и о новом доме! Доме в Париже? Почему бы и нет…».
Эти и тому подобные шедевральные логики буквально заполонили эфир. Имя их главного героя — Леня Голубков — стало нарицательным.
Я очень советую пересмотреть эти видеоминиатюры, благо в Интернете их можно найти. Во-первых, сделаны они талантливо, что подтвердило количество оболваненных россиян (по косвенным данным — больше миллиона).
Во-вторых, именно эти ролики честно показывают лицо типичного обывателя.
Кэш не бери. Банк России выявил одну из самых масштабных «пирамид»
Пока курс «акций» и «билетов» МММ (билеты появились чуть позже как суррогат «акций», которые сами по себе были суррогатом) рос и рос, народ нес деньги. По курсу, который устанавливало МММ, бумаги продавались в его офисе. Простой человек туда попасть мог с большим трудом. ЗАТО МММ-ки приобретались дилерами и развозились по фондовым магазинам.
Но деревья не растут до небес, приток денег в пирамиду кончился. Сергей Мавроди 29 июля 1994 года объявил о снижении стоимости акций в 127 раз — до исходной одной тысячи рублей. Он обещал, что теперь курс опять начнет расти и восстановится.
Этого, как мы знаем, не случилось. Через неделю, 4 августа, Сергей Мавроди был арестован «за неуплату налогов» (за это тогда могли взять любого предпринимателя).
Потом он сумел избраться в Государственную думу, после чего сел в тюрьму как мошенник.
Официально АО «МММ» было объявлено банкротом в 1997 году. Компенсации «вкладчики» (по закону, настоящие вкладчики могут быть только в банках) так и не получили. Сергей Мавроди еще не раз пытался раскрутить шарманку, но без успеха, умер он в прошлом году.
Мораль сей «басни» такова. Прекрасно зная историю с МММ, сограждане до сих пор верят мошенникам. А также в то, что могут запросто купить дом в Париже.
Увы, за четверть века мы все постарели, но вот поумнели не все. По данным Росстата, бедных в России около 19 миллионов человек — это больше населения Москвы и Петербурга.
Причем они работают, получают мизерные зарплаты и активно берут кредиты…
#мошенничество #финансовые пирамиды #акции #деньги
Материал опубликован в газете «Санкт-Петербургские ведомости» № 143 (6496) от 06.08.2019 под заголовком ««Пирамидальный» юбилей».
Мавроди отдыхает: миллиард для блондинок
В Волгограде несколько лет успешно работала финансовая пирамида с миллиардными оборотами. Мошенницы-блондинки убеждали граждан брать кредиты в банках, обещали погашать их, и даже сразу выдавали на руки клиентам 10-15% от суммы займа.
Со времен «МММ», «Хопер-Инвест», «Русского дома Селенга» и других финансовых пирамид минуло четверть века, и, казалось бы, у волгоградцев значительно выросла финансовая грамотность, дисциплина, и совсем нет желания рисковать большими деньгами. Однако привлекательное слово «халява» вновь выступило в роли бесплатного сыра в мышеловке, которая недавно захлопнулась под завалами рухнувшей финансовой пирамиды.
Попробуем разобраться, почему критическое мышление граждан отключается при мысли о легких деньгах, как в сети мошенниц угодило такое больше количество волгоградцев, наконец, есть ли у потерпевших шансы вернуть хотя бы часть денег, или банки беспощадно расправятся с должниками?
Действуя от имени ООО МКК «ДепозитКапитал», мошенницы привлекали денежные средства волгоградцев настолько мастерски и активно, что на удочку клюнули по оценкам потерпевших около двух тысяч человек.
Если умножить число обманутых на среднюю сумму вложения — 2-3 миллиона рублей, то выплывает сумма в несколько миллиардов.
Как же удалось создать такой людской поток без особой рекламы? Ответ на поверхности — сарафанное радио.
В Волгограде аферисток задержали за Обман граждан на 100 млн рублей
50-летняя Анна Георгиевна отдала мошенникам 5 млн рублей, взятые в шести банках, и еще вовлекла коллегу с работы.
— Меня, как и всех, привела знакомая. Девочка с работы. Показала, познакомила с ними. Это в офисе в Красноармейском районе. Я и клюнула. У них там на стене масса лицензий, выписки с налоговой.
Вот сейчас СМИ пишут, что они работали год-два. Но на самом деле предприятие работало около 10 лет. Девочка, которая меня привела, там 4 года состояла. И несколько лет обогащалась. То есть пирамида рухнула не сразу.
пострадавшая вкладчица
Пока клиентуры не было, фигуранткам приходилось самостоятельно искать клиентов. Они обрабатывали граждан на улицах и в кафе. А потом сарафанное радио сделало свое дело. Ведь поначалу все шло хорошо, кредиты успешно закрывались, а клиенты оставались в «наваре» — 10-15 процентов от суммы займа. Но осенью 2021 года все рухнуло.
— Очень корю себя за то, что рассказала о своем вложении пожилому коллеге, я-то думала это инвестиции. На тот момент — конец лета 2021 года все пять моих кредитов гасились дисциплинировано. Мне же тоже СМС приходит.
Все четко было день в день. Ну, я и поделилась радостью с нашим пенсионером. Он думал, доработает этот год и будет тихо с удочкой сидеть на пенсии, а тут такие неприятности.
Кредиты-то нужно отдавать, — сетует Анна Георгиевна.
Женщина заявила, что лишь по счастливой случайности не втянула в эту финансовую аферу своего сына. Для получения кредита, он должен был предоставить дополнительные документы. Это и сыграла спасительную роль.
Все потерпевшие рассказывают, что с ними обходились как с клиентами бизнес-класса. Сразу выдавался личный водитель с авто, на котором клиент отправлялся в турне по волгоградским банкам.
Как объясняли мошенницы-блондинки, которые имели центральный офис в Красноармейском районе Волгограда, решающими для получения кредита были первые два-три дня.
Затем банки подавали сведения в бюро кредитных историй, и получить займ становилось проблематично.
— Я на своем примере видела, что у них везде свои люди. В ВТБ и Хоум Кредит мы ехали, а кредиты были уже готовы. Мы сдавали копию паспорта, и на следующий день — турне по банкам. Мы не просто подходили к окошку, как обыкновенные граждане, а нас заводили именно в ВИП-зал.пострадавшая вкладчица
Согласно инструкции новые «вкладчики» после получения денег должны были всю сумму отдать водителю, он сообщал «главному боссу» — какую сумму человек принес. Она в ответ писала сколько денег нужно отдать клиенту.
Все это происходило во время объезда по банкам. В среднем за день один человек объезжал от пяти до семи банков, от трех до пяти заявок обычно удовлетворялись.
Основными фигурантами дела являются 62-летняя Валентина Богданова, 58-летняя Елена Королева и еще одна арестованная подельница Елена Кубачева. По неофициальной информации, в качестве подозреваемых проходят и ряд работников центральных офисов волгоградских банков.
Елена Королева официально к деятельности ООО МКК «ДепозитКапитал» не имеет никакого отношения
ГУ МВД по Волгоградской области
— Главным боссом, как ее все называли, была Королева. Причем именно через «Е». Не знаю уж, каких она там кровей, — рассказывает одна из клиенток ООО МКК «ДепозитКапитал». — Такое ощущение, что они обладали гипнозом каким-то.
Люди, и я в их числе, приносили им деньги и даже не брали Договор или расписку. Вот смотрят тебе в глаза и рассказывают, что договор отдадим через месяц. Он якобы подписывается в Москве, составляется там, а деньги отвозятся в Центробанк.
Такую лапшу нам вешали, — вздыхает обманутая клиентка.
Были ли на «удочке» мошенниц такие приманки, как гипноз или НЛП-технологии, сказать сложно. Но очевидно, что сами граждане пошли на поводу у жадности и проявили беспечность.
— К сожалению, желание легко заработать порождает в наших людях готовность отдать мошенникам все без оглядки. А умелые профессиональные мошенники умеют снизить критичность мышления человека.
Вот и находят одни других, потом одной стороне — богатство, а другой — ещё большая бедность.
Что может помочь? Желание зарабатывать своей деятельностью, своим собственным трудом, — поделилась применительно к данной ситуации волгоградский психолог, кандидат психологических наук Дина Зиновьева.
— Они так мне и сказали: мы ваши деньги кладем в Центробанк под 80% годовых. Поэтому можем позволить себе ваши смешные проценты легко гасить и еще этот бонус платить, — рассказывает потерпевшая.
задержание фигуранток в аэропорту Волгограда при попытке покинуть регион
ГУ МВД по Волгоградской области
Почему все развалилось вполне понятно. Масса долговых обязательств превысила поступления. Хотя этот только версия. По словам обманутых клиентов, на их глазах люди до последнего момента несли в общей сумме до 25-30 миллионов рублей ежедневно, но, вероятно, на счета аферисток выводились еще более крупные суммы, так что в конечном счете платить по кредитам армии заемщиков стало нечем.
Когда в октябре прошлого года начались просрочки, аферистки придумали для встревоженных клиентов легенду о приехавшей проверке из Москвы, изъятии документов и блокировании счетов. Но время шло, «проверка» не заканчивалась, и отчаявшиеся заемщики пошли в полицию. А когда история прогремела в СМИ, число заявлений выросло до нескольких сотен.
— На данный момент поступило более 250 обращений по факту предполагаемых мошеннических действий фигуранток. 48 заявлений уже обработаны, люди опрошены, проведены очные ставки.пресс-служба ГУ МВД по Волгоградской области
Один из юристов потерпевших на двух конкретных примерах раскрыл суммы ущерба.
— В одном случае гражданка лишилась 1 710 000 рублей, в другом — волгоградец отдал Богдановой и Королеве 1 955 000 рублей. Следствием это уже квалифицированно как мошенничество. На основании этих эпизодов фигурантки арестованы.
Сейчас Богданова и Кубачева находятся в СИЗО, а у Королевы формально продолжает действовать домашний арест, но она находится в больнице в связи с резким ухудшением состояния здоровья.
Информацию о том, удалось ли арестовать счета и имущество фигуранток, чтобы затем разделить деньги между вкладчиками полицейские пока не комментируют.
Ущерб от действий аферисток-блондинок понесли не только жители Волгоградской области. Есть потерпевшие из Астрахани, Ростова-на-Дону, Перми. Все они узнавали о выгодном вложении от волгоградских родственников.
Они также взяли кредиты и отдали их мошенницам. Многие шли на кредиты не от хорошей жизни. У нескольких потерпевших — онкология, и нужны деньги на операцию или на лечение.
Удар судьбы после разрушения пирамиды пережили не все.
— Знаете, я сама еще держусь. Но так больно видеть собратьев по несчастью. А двое потерпевших и вовсе умерли, не пережив постоянного стресса. Шутка ли, людям круглосуточно названивают из нескольких банков и психологически давят, — рассказала журналисту изданию «НовостиВолгограда.ру» потерпевшая Анна Георгиевна.
Выжившие же ломают голову, как им теперь вылезать из долговой ямы.
— Я буду признавать себя банкротом. А как я могу платить кредиты, когда у меня по 6 банкам 120 тысяч в месяц, а зарплата — 35 тысяч? Я могу проплачивать один, максимум два банка, но что толку от этого. Я вдова. У меня один из двух детей еще несовершеннолетний.
Отметим, что за процедуру банкротства юристы также берут не малые деньги — 150-200 тысяч рублей. И отчаявшимся людям приходится залезать в новые кредиты. Но банки здесь уже настороже и без залога проблемным клиентам деньги в руки уже не дают.
Отметим, что в числе обманутых вкладчиков «Депозит Капитала» сотрудники крупных волгоградских предприятий — «Каустика», «Лукойла», а также, по неофициальным данным, есть и работники надзорных ведомств, налоговой и других госструктур.
Единоличной владелицей 100% долей уставного капитала ООО МКК «Депозиткапитал» является Валентина Богданова. Фирма зарегистрирована в июне 2020 года, ее уставной капитал оценивается в 1,5 млн рублей. Директор предприятия — Геннадий Антонов.
Золотой лохотрон — Доверчивые россияне вложили в мифические перуанские прииски миллиард рублей
Финансовые пирамиды возвращаются – такое мнение всё чаще высказывают ведущие российские экономисты и представители правоохранительных органов. Они не похожи на канувшие в небытие легендарные «МММ», «Хопры» и «Властелины» – мошенники берут на вооружение всё новые хитроумные средства для получения сверхприбылей с доверчивых «лохов».
Одной из крупнейших пирамид новой формации стала так называемая инвестиционная компания «Золотая лига» (ООО «ЗЛ»), против организаторов которой в мае 2007 года было возбуждено уголовное дело. По оценкам правоохранительных органов, жертвами мошенников стали более 10 тыс.
человек, а навар дельцов, по приблизительным оценкам, составил около миллиарда рублей.
В кабинете старшего следователя отдела по расследованию дел, связанных с организованной экономической преступностью, Главного следственного управления при ГУВД по г. Москве подполковника юстиции Ирины Моисеевой разрывается телефон.
«Вы Потерпевший? Из Нальчика? Не надо в Москву приезжать, подавайте заявление по месту жительства», – отвечает следователь на звонок, предварительно записав в толстую тетрадь данные очередной жертвы создателей финансовой пирамиды.
– В день получаем более ста таких звонков, – рассказывает Ирина Николаевна. – Звонят из Москвы, Саратова, Нальчика, Ростова, есть даже потерпевший из Ямало-Ненецкого автономного округа. Уже собрали более 2 тыс. заявлений. Всего же, по нашим оценкам, пострадали не менее 10 тыс. человек.
Впрочем, следователь Ирина Моисеева работает с таким количеством потерпевших не впервые – именно она начинала расследование уголовного дела в отношении основателя МММ Сергея Мавроди. Но, несмотря на столь серьёзный опыт, Ирина Николаевна признаётся, что полностью понять психологию людей, добровольно отдающих последние сбережения мошенникам, она до сих пор так и не смогла…
Пирамида «Золотая лига» (ООО «ЗЛ») начиналась с маленького ювелирного магазина с одноимённым названием, расположенного в одном из торговых комплексов столицы.
Дела у магазина шли ни шатко ни валко, однако в середине 2006 года в ювелирную лавку пошёл поток посетителей. В длинной очереди к кассе визитёры вели между собой оживлённые разговоры об инвестициях, экзотическом государстве Перу и таинственных золотых приисках.
А добравшись до заветного окошка, с неменьшим воодушевлением меняли денежные знаки на какие-то розовые бумажки.
– Это были векселя ООО «ЗЛ», – рассказывает следователь Ирина Моисеева, – минимальная сумма составляла 30 тыс. рублей, максимальная – 2 миллиона.
Гражданам объясняли, что они инвестируют свои деньги в строительство золотоперерабатывающего завода в Республике Перу.
Никто из «инвесторов» тогда даже не удосужился поинтересоваться, есть ли у ООО «ЗЛ» лицензия на инвестиционную деятельность. Такой лицензии у компании не было.
Но, несмотря на это, поток желающих вложиться в золото инков рос день ото дня. Ювелирный магазин уже не мог вмещать всех страждущих, и новоявленным золотодобытчикам пришлось снять просторный офис на Звёздном бульваре в Москве. Вскоре молва о чудо-компании дошла и до регионов.
Активней всего на общее дело сбрасывались жители Саратова и Ростова. Приобрести векселя можно было и по безналичному расчёту. Кстати, никакой открытой рекламы, в отличие от того же МММ, у ООН «ЗЛ», кроме небольшого плаката напротив нового офиса, не было.
В чём же секрет столь впечатляющего успеха ООО «ЗЛ» на ниве привлечения сбережений граждан?
Но сумасшедшие проценты и тактика сетевого маркетинга – «приведи друга и получи деньги» – классическая схема пирамид образца 90-х. Ноу-хау в тактике ООО «ЗЛ» всё-таки было. Дельцы демонстрировали своим инвесторам видеофильм под романтическим названием «Перуанские копи».
Главный герой кинокартины, снятой на любительскую камеру, – генеральный директор ООО «ЗЛ» Игорь Д. проводит в нём видеоэкскурсию по площадке, где, по его словам, уже началось строительство золотодобывающего завода: «Вот здесь мы построим мельницу, вот в этой горе 38 золотых жил, содержание золота составляет 30 грамм на тонну».
40-минутное видео заканчивается жизнеутверждающим пожеланием: «Удачи, друзья!»
– У меня такое ощущение, что это видео снималось где-то в степаной местности в одной из стран ближнего зарубежья, – комментирует фильм следователь. – Опять же, нельзя не обратить внимания на то, что на площадке нет ни строительной техники, ни рабочих.
следствие не исключает, что компаньоны были подставными лицами. Пешками в большой игре на миллиард рублей
По словам Ирины Николаевны, следствие не располагает и какими-то документальными свидетельства строительных работ – нет ни смет, ни договоров подряда, ни проектной документации, хотя по логике вещей организаторы «Золотой лиги» должны были первым делом предъявить эти документы следствию в своё оправдание.
Единственное, что «золотодобытчик» имел в Перу, так это некую компанию ZL MINERA S.A.C., на счетах которой к моменту возбуждения уголовного дела находилось около 4 млн. долларов. По словам Ирины Моисеевой, это очень несущественная часть от собранных у вкладчиков средств.
Где остальные деньги? На этот вопрос следствие пока ответить затрудняется.
…Из показаний подозреваемого М. (к моменту возбуждения уголовного дела занимал должность гендиректора ООО «ЗЛ»):
– «Кассовые книги велись в течение месяца, а в конце каждого месяца подводился итог, и книги уничтожались. С началом каждого месяца заводилась новая книга, которая также потом уничтожалась. Так же было и с приходными и расходными кассовыми ордерами: они хранились в течение месяца и уничтожались.
На каждого вкладчика было оформлено архивное дело, в которое вкладывались копии паспорта, копия векселя, соглашение о сотрудничестве. Налог уплачивался только с тех денежных средств, которые были проведены по банковским счетам.
Налог с наличных денежных средств, которые поступали в кассу ООО «ЗЛ», не уплачивался».
По словам Ирины Моисеевой, по безналичному расчёту на счета ООО «ЗЛ» в общей сложности вкладчики перечислили 102 млн. рублей. Часть от этих средств была переведена в Перу, часть, по словам подозреваемых, потрачена на содержание офиса в Москве. Следы средств, поступивших в «Золотую Лигу» наличными, найти уже, наверное, невозможно. А это, по оценкам следствия, как минимум 500 млн. рублей.
– Они уничтожили реестр вкладчиков, нет кассовых книг, – говорит следователь, – нет ничего, где можно посмотреть, сколько всего вкладчиков было у ООО«ЗЛ» и какие суммы они внесли в пирамиду и кто смог что-то получить обратно.
— А что по этому поводу думает главный подозреваемый? Куда делся «налик»? – спрашиваем у следователя.
– Он говорит, что проиграл деньги в казино в городе Астане. Как вы понимаете, проверить эту информацию невозможно.
По словам Ирины Моисеевой, вкладчики ООО«ЗЛ» – это главным образом люди старшего возраста от 45 до 75 лет. Минимальная сумма вклада в перуанский лохотрон составляла 30 тыс. рублей. Верхняя планка вложений пока зафиксирована на уровне 4 млн. рублей.
– Ирина Николаевна, неужели все эти люди настолько экономически безграмотны? Нереальные проценты, какие-то прииски, Перу. Во что они верили?
– Я бы не сказала, что безграмотны. Например, одна из потерпевших работает главным бухгалтером в крупной компании. Узнав про ООО «ЗЛ», она продала квартиру и вложила в пирамиду 2,5 млн. рублей. Затем, когда подошёл срок погашения векселя и ООО «ЗЛ» ещё была готова выплатить ей всю сумму по векселю и проценты, она вновь вложила всё в пирамиду. Ещё и гараж продала. В итоге осталась ни с чем.
– Наверное, на допросе раскаивалась в своей наивности?
– Нет, она рассказала, что ей сейчас предложили вложить деньги в некую компанию под 60% в месяц, и спросила, стоит ли с ними связываться…
Конец истории с перуанскими приисками был предсказуемым и закономерным. Первые подозрения о том, что у ООО «ЗЛ» нет ничего, кроме офисной мебели, появились у «инвесторов» в мае 2007 года, когда компания перестала выплачивать своим вкладчикам деньги. Поначалу дельцы из «ЗЛ» объясняли это компьютерным сбоем.
Затем обвинили во всём правоохранительные органы: мол, следствие препятствует нормальной работе компании. В последний раз руководители ООО«ЗЛ» выходили на связь со своими вкладчиками летом 2007 года. На официальном сайте ООО «ЗЛ» была размещена информация, что выплаты по векселям «будут обязательно производиться в декабре 2007 года».
Естественно, денег так никто и не увидел.
На данный момент правоохранительными органами задержан последний гендиректор ООО «ЗЛ» – Жумабек Ризович М., который сегодня даёт признательные показания. Задержали его в тот момент, когда он начал оформлять заграничный паспорт. Его предшественник – Игорь Николаевич Д., по данным следствия, скрывается в Перу. Он же официально числился и главным бухгалтером ООО «ЗЛ».
Как выяснило следствие, компаньоны были старыми приятелями. Оба приехали в Москву из Омска и пытались наладить бизнес по торговле ювелирными украшениями. Но вскоре пришли к выводу, что есть гораздо более лёгкие способы получения больших денег. Правда, по словам, Ирины Моисеевой, жили они весьма скромно. Проживали в съёмных квартирах, а у Игоря Д. даже не было машины. Впрочем, .
Пострадавшие от действий золотых лохотронщиков вкладчики по-прежнему не теряют надежды вернуть свои деньги.
Не так давно инициативная группа пострадавших «инвесторов» выступила с обращением, в котором потребовала у государства взять на себя ответственность за деятельность ООО «ЗЛ». Мол, власти недоглядели. Кстати, инициативная группа считает, что компания обманула аж 15 тыс. человек.
По прикидкам активистов, средняя сумма вклада в ООО «ЗЛ» составляла около 100000 тыс. рублей. Так что общий навар дельцов вполне мог перевалить за миллиард рублей.
Финансовые пирамиды обманывают россиян более четверти века и будут продолжать это делать — Readovka.news
Виктор Борцов 04.02.2022, 12:47
Современные последователи основателя МММ Сергея Мавроди меньше по размеру, но более умелые в отборе денег
В Казани рухнула очередная финансовая пирамида RAF System (RAF), позиционирующая себя как «краудинвестинговая платформа». Неся деньги в RAF человек был уверен, что вкладывает их в работающие предприятия.
Краудинвестинг
Краудинвестинг – коллективное инвестирование в проекты компании несколькими людьми с последующим получением каждым своей части прибыли.
Для многих крах проекта стал полной неожиданностью. О его закрытии сообщил основатель Евгений Иванов, который уже сбежал за границу. При этом пообещал, что вернет деньги в течение пяти лет тем вкладчикам, которые не успели заработать на RAF. Может, слишком доверчивые люди в это и поверят. Обычно после краха финансовых пирамид их участники теряют свои деньги.
RAF запустилась в мае прошлого года, обещала 17-22% ежемесячно в зависимости от вложенной суммы, которая начиналась со 100 долларов. За приглашенных людей и создание своей команды платила бонусы. По такому же принципу действуют все финансовые пирамиды, целью которых является сбор денег с участников.
В сентябре RAF была внесена в «черный список» ЦБ, а в ноябре появились первые признаки схлопывания пирамиды. Вину за крах проекта Иванов возложил на недобросовестных инвесторов, которые выкачивали из RAF все заработанные деньги. Об этом писало издание «Бизнес-онлайн». Добросовестным, которые потеряли в RAF свои деньги, от заявлений Иванова не легче.
Ситуация удивительным образом напоминает знаменитую МММ Сергей Мавроди, созданную им еще в 1989 году. В течение пяти лет компания вела торговую и финансовую деятельность, а с 1994 года стала работать как пирамида. Сейчас бы ее тоже можно было назвать «краудинвестинговой платформой», так как Мавроди вкладывал деньги в реальные предприятия.
Риторика Евгения Иванова и основателя МММ также очень похожа. Как и Мавроди, создатель RAF изначально предупреждал потенциальных вкладчиков, что они могут потерять все деньги.
«Это самая рискованная финансовая авантюра в вашей жизни. Буквально. Вы можете потерять все», – гласит риторика Иванова.
Подобные заявления ранее ограждали создателей финансовых пирамид от преследования правоохранительных органов. Какие могут быть претензии, если вкладчики заранее предупреждались о возможных рисках?
Однако сейчас такие «отмазки» не работают, потому что с 2016 года в России статьей 172.2 УК РФ «Организация деятельности по привлечению денежных средств и (или) иного имущества» установлена ответственность за создание финансовых пирамид. Их создателям грозит до 6 лет лишения свободы.
Основными признаками финансовой пирамиды являются – обещание сверхдоходности, привлечение участников и получение бонусов. Это все присутствовало в работе RAF, как бы она не маскировалась под «краудинвестинговую платформу». Сам факт маскировки доказывает, насколько более изобретательными в способах получения денег от инвесторов стали современные «Мавроди».
Кто обманывал россиян?
Самой крупной финансовой пирамидой последних лет считается «Кэшбери», которая прекратила свою деятельность в 2018 году. Компания начинала как микрофинансовая организация (МФО), предоставляющая кредиты заемщикам. Создатель «Кэшбери» — Артур Варданян.
«Комсомольская правда» писала, что компанию продвигали Николай Басков и Ольга Бузова, а также известные блогеры. «Кэшбери» работала во многих регионах России, предлагая инвестирование с доходностью 200-600% годовых. Потери вкладчиков составили три миллиарда рублей.
«Во-первых, у компании была выгодная легенда. Они сначала позиционировали себя как микрофинансовая организация. Потом начали выпускать криптовалюту. В общем, держали нос по ветру современных трендов, — говорит Игорь Колпаков, создатель ресурса «Лохотрона.нет».
— Во-вторых, благосостояние населения ухудшилось. А тут запустили гигантский информационный шум, много рекламы и обещания суперзаработков. Сложно было не клюнуть», – так успех «Кэшбери» комментировал создатель ресурса «Лхотрона.нет» Игорь Колпаков .
Компания почти в два года выплачивала обещанные проценты, поэтому после ее краха многие считали, что его заказчиком были крупные банки, которые увидели в «Кэшбери» конкурента. Практически то же самое говорили после краха МММ.
В декабре 2020 года ЦБ обнаружил новую финансовую пирамиду, созданную выходцами из «Кэшбери». Об этом РБК рассказывал глава департамента противодействия недобросовестным практикам ЦБ Валерий Лях
«Совсем недавно Читинский суд заблокировал в социальной сети «ВКонтакте» группу, которая рекламировала финансовую пирамиду, действующую из-за рубежа. Это компания Antares Limited. Мошенники работали как через соцсети, так и в офлайне — развернули одновременно несколько «консультационных центров» в 16 регионах по привлечению «инвестиций», – говорил Лях.
Компания предлагала 2% ежедневного дохода, никакой финансовой деятельности не вела, выплаты проводились за счет привлечения новых инвесторов. Основатель Antares Limited. – Алекс Рихтер, который называл себя бизнес-наставником. В июле прошлого года финансовая пирамида обнулила счета инвесторов по всей России.
Летом прошлого года в «черный список» ЦБ попала компания из Казани «Финико», был арестован один из ее создателей Кирилл Доронин.
Компания позиционировала себя, как «автоматизированная система генерации прибыли», зарабатывающая с помощью трейдеров, которые торгуют на Московской бирже, Чикагской сырьевой бирже, Forex и BitMEX 24 инструментами, в том числе, криптовалютой, долларами и нефтью. Обещала 1% доходности в день.
Причиненный компанией «Финико» ущерб оценивается в 3 миллиарда рублей, а сам Доронин обвиняется в хищении 13 миллионов рублей. В крахе компании он обвинил своих партнеров, которые успели скрыться от правоохранителей. Об это писал Forbes.
В мае прошлого года по решению суда были заключены под сражу 30-летний соучредитель ООО QBF Зелимхан Мунаев и 47-летний Юрист этой структуры Евгения Россиева. Оба, по информации «Коммерсанта», проходят по делу о крупном мошенничестве.
Компания QBF привлекала денежные средства под 20% годовых, по данным МВД, обманула вкладчиков на 5-7 миллиардов рублей. В числе пострадавших оказалась и балерина Анастасия Волочкова. Основателем компании считают Романа Шпакова, который скрылся за границей.
Приведенные выше примеры деятельности финансовых пирамид в России – самые известные и масштабные за последние годы. А сколько еще компаний не попали в поле зрения правоохранителей?
Почему россияне несут деньги мошенникам?
Размах деятельности финансовых пирамид в России поражает. ЦБ только за первое полугодие прошлого года обнаружил 146 организаций с признаками финансовой пирамиды.
Это в 1,5 раза больше, чем за аналогичный период 2020 года. 87% организаций работает в электронном формате.
Наиболее сейчас распространенные схемы мошенничества – с использованием криптовалюты, что затрудняет отслеживание денежных потоков.
Главное отличие современных пирамид от МММ в том, что их сотрудники не банальные «разводилы», а психологи, специалисты по IT-технологиям и продвижению. Они создают проекты под конкретную целевую аудиторию. Могут собрать деньги на первом уровне, закрыть проект и открыть новый. Средний сок жизни современной пирамиды – 3-6 месяцев.
Вкладчики финансовых пирамид тоже изменились. Они зачастую знают, с кем имеют дело, но стараются урвать свой кусок до краха проекта. Многие инвестирует сразу в несколько организаций. Это если говорить о профессиональных инвесторах. Для них инвестиции сродни азартной игре.
Обычными же россиянами, которых в пирамидах большинство, движет желание преумножить свои сбережения, чтобы быть уверенным в завтрашнем дне. И мошенники продают надежду на это.
«Мы можем говорить о том, что детали меняются, но и сейчас, и 20 лет назад, и 100 лет назад люди хотят купить мечту. И люди платят за то, что они приближаются на какое-то время к своей мечте.
Условно говоря, за то, чтобы найти чемодан денег, люди платят, как они считают, немного.
В результате их втягивают в банальный лохотрон, в котором никто не выигрывает, кроме организаторов», – высказал «Коммерсанту» свое мнение по поводу мотивации россиян Валерий Лях.
Отчасти сотрудник ЦБ прав и можно все свести к элементарной людской жадности, однако нельзя не учитывать и социального аспекта участия людей в финансовых пирамидах.
В объятия мошенников россиян толкают в том числе низкий уровень жизни и отсутствие перспектив. На большинство зарплат и пенсий особо не размечтаешься, вот и хочется решить свои проблемы одним махом.
Именно это и предлагают финансовые пирамиды.
Нет никакого сомнения, что они еще долго будут «обирать» россиян, маскируясь под разные проекты. Когда речь идет о миллиардных суммах страх уголовного преследования не работает. Если тучи начнут сгущаться над финансовой пирамидой, можно и сбежать, оставив ее участников наедине со своей мечтой.