Мошеничество в крупных размерах: в 2011 году я попал к мошенникам, Работники одного банка предложили

Мошеничество в крупных размерах: в 2011 году я попал к мошенникам, Работники одного банка предложили

Год назад из-за карантина и роста операций через дистанционные каналы мошенники активизировались / Евгений Разумный / Ведомости

Банк России решил сравнить динамику роста украденных мошенниками денег у клиентов банков с темпами роста переводов. Выяснилось, что ущерб от операций без согласия клиента вырос за два с половиной года в 1,3 раза и составил 3 млрд руб.

за II квартал, а переводы через онлайн-банк – на 47,6% до 244 трлн руб. Это следует из слайда презентации ЦБ для внутренних целей, с которым ознакомились «Ведомости», его подлинность подтвердили два собеседника, знакомые с содержанием презентации.

В ЦБ ни подтвердили, ни опровергли содержимое слайда.

«По результатам регулярного мониторинга финансового ущерба от действий злоумышленников наглядно видно, что темпы роста ущерба опережают темпы роста бизнеса», – говорится на слайде ЦБ.

Несмотря на то что размер ущерба измеряется в миллиардах, а переводов – в триллионах, сравнивать динамику можно, потому что это показывает темпы прироста, считает аналитик Fitch Антон Лопатин.

По его словам, более понятный для восприятия результат можно получить, разделив размер ущерба на объем переводов за сопоставимый период. Таким образом получается, что суммарный размер ущерба растет относительно переводов, добавил Лопатин.

Данные ЦБ собирал на основе трех форм отчетности банков – несанкционированные переводы денежных средств (форма 0403203), операции с использованием платежных карт (0409250) и сведения о счетах клиентов и платежах, проведенных через банк (0409251). Первую отчетность ЦБ публикует на своем сайте (данные из нее сходятся с информацией со слайда регулятора), вторая и третья формы не раскрываются.

Банк России анализирует отчетность и формирует комплекс мер по снижению выявляемых рисков, сообщил представитель ЦБ.

Принимаемые меры носят долгосрочный характер, потому что нужно менять законодательство или бизнес-процессы банков, пояснил он: функционал автоматизированных систем, условий по продуктовой линейке.

Также Банк России по вопросам хищения денег мошенниками взаимодействует с властями и правоохранительными органами. Из-за этого эффект от комплекса применяемых мер появляется не сразу, объяснил он, не уточнив, когда можно ожидать эффекта от мер и каких именно.

на столько выросли за два с половиной года переводы через онлайн-банк 

В феврале прошлого года ЦБ начал обсуждать возможность возврата средств, которые граждане перечислили мошенникам под воздействием социальной инженерии (когда под психологическим воздействием клиент раскрывает конфиденциальную банковскую информацию), если те не успели снять деньги.

Этим летом Банк России сообщил о разработке законопроекта, который позволит автоматически блокировать спорную сумму на счете злоумышленника или посредника после обращения жертвы.

В сентябре представитель Минфина отмечал, что законопроект будет внесен в правительство в течение двух месяцев и рассмотрен уже новым созывом Госдумы.

Год назад из-за карантина и роста операций через дистанционные каналы мошенники активизировались: общая сумма ущерба за 2020 г. выросла в 1,5 раза, достигнув почти 10 млрд руб., по сравнению с доковидным 2019 годом.

Около 70% всех похищенных денег мошенники украли с помощью методов социальной инженерии, в частности при помощи телефонного мошенничества. За первое полугодие этого года мошенники уже украли у граждан 6 млрд руб., а вернулось им всего 7,4%, или 430 млн руб. Доля возврата упала на 4,7 п. п. в сравнении с январем – июнем 2020 г.

Доля возврата снижается от года к году – по итогам 2019 г. гражданам вернули 14,6% (936 млн руб.) похищенных средств, по итогам 2020 г. – уже 11,3% (1,1 млрд).

Основная причина отказа в возврате средств как раз в том, что клиенты сами раскрывают конфиденциальную информацию мошенникам, а ее разглашение нарушает пользовательское соглашение и снимает ответственность с банков. Правда, ЦБ отметил снижение доли социальной инженерии за первое полугодие в суммарном ущербе – на 14,7 п. п. до 52%, или 3,1 млрд руб.

В последние несколько лет схемы злоумышленников не изменились, полагает главный эксперт «Лаборатории Касперского» Сергей Голованов: они либо моделируют ситуации, когда необходимо срочно принять решение, либо играют на жадности. Постоянно меняются только легенды, чтобы убедить жертву выполнить то или иное действие, говорит эксперт.

В 2020 г. злоумышленники представлялись сотрудниками банка, а в 2021 г. распространились легенды со звонками от имени госструктур, правоохранительных органов и финансовых регуляторов, рассказывает Голованов. По его словам, в апреле 2021 г. количество таких звонков выросло в 4 раза по сравнению с декабрем 2020 г. – февралем 2021 г.

Тенденция к росту объема операций без согласия клиентов связана и с активным использованием мошенниками ежедневной повестки для своих схем, например выплат по COVID-19, говорит Голованов.

В последнее время участились случаи, когда злоумышленники рассылают письма или размещают рекламу в социальных сетях с предложением получить «независимые начисления от инвесторов» в благодарность за активное пользование банком, сообщали «Ведомости».

А на фоне вакцинации населения мошенники предлагали гражданам «бонусы» за прививку.

Опережающий рост числа операций без согласия клиентов говорит о том, что потенциал мошенников еще не раскрылся полностью, полагает директор по методологии и стандартизации Positive Technologies Дмитрий Кузнецов. Наибольший риск от действий мошенников – это снижение доверия граждан к банковской системе, считает он.

Представители опрошенных банков из топ-30 по размеру средств физлиц рассказали, что для решения проблем с кражей денег мошенниками внедряются дополнительные средства идентификации и различные антифрод-системы. Впрочем, решение проблемы все – эксперты, банкиры, регулятор – видят в повышении уровня финансовой грамотности.

Технические нововведения должны сопровождаться повышением уровня финансовой грамотности, считает управляющий директор центра развития сотрудничества с клиентами УБРиР Александр Дарданов.

Наряду с мерами противодействия мошенничеству с переводами необходимо рассказывать клиентам, как защищать конфиденциальную информацию, соглашается заместитель начальника департамента защиты информации Газпромбанка Алексей Плешков.

ЦБ и сами банки много делают для повышения финграмотности: создана Ассоциация развития финансовой грамотности, принята стратегия повышения финансовой грамотности на период 2017–2023 гг. Собственные программы по повышению финансовой грамотности имеют практически все крупные банки – Сбербанк, ВТБ, Альфа-банк, «Тинькофф банк».

Финансовое мошенничество действует на население независимо от уровня его финансовой грамотности, считает доктор экономических наук Владимир Галанов из РЭУ им. Г. В. Плеханова, повышение финграмотности – положительное явление для финансового рынка, так как граждане больше доверяют участникам рынка, но оно неизбежно сопровождается ростом финансового мошенничества.

Мошеничество в крупных размерах: в 2011 году я попал к мошенникам, Работники одного банка предложили

Практика применения ст.159 УК РФ в отношении предпринимателей в 2021 году

17 ноября 2021

Мошеничество в крупных размерах: в 2011 году я попал к мошенникам, Работники одного банка предложили

Мошенничество продолжает оставаться «любимой» статьей правоохранителей, поскольку ее формулировка позволяет объявить преступлением фактически любую сделку и даже банальное неисполнение условий контракта. В первом полугодии 2021 года, по данным Генпрокуратуры, было зарегистрировано 194,8 тысяч случаев мошенничества: прирост, по сравнению с аналогичным периодом 2020 года, составил 6 тысяч.

Давление на предпринимателей с каждый годом возрастает. Об этом свидетельствуют, в частности, участившиеся случаи обращения бизнесменов к уполномоченному по защите прав предпринимателей с жалобами на незаконное уголовное преследование.

Например, если в 2015 году таких обращений было чуть менее 2 000, то в 2020 году уже более 10 000. Причем более половины предпринимателей, обратившихся в связи с уголовным преследованием, привлекались к ответственности именно за мошенничество.

Такая информация содержится в докладе бизнес-омбудсмена Бориса Титова.

В большинстве случаев причиной возбуждения уголовных дел явились конфликты с другими предпринимателями, а также личные интересы сотрудников правоохранительных органов.

Рассмотрим несколько интересных уголовных дел, имевших широкий общественный резонанс в 2021 году.

В октябре текущего года в Саратовском областном суде рассматривалось апелляционное представление прокуратуры на оправдательный приговор, вынесенный в отношении экс-депутата областной думы и директора АО «Автокомбинат-2» Андрея Беликова. Он обвинялся в мошенничестве в особо крупном размере и коммерческом подкупе (ч.4 ст.159 УК РФ, ч.8 ст.204 УК РФ).

По версии следствия, в период с 2014 по 2018 годы Беликов обманным путем получил 7 млн рублей в счет возмещения затрат на перевозку льготных пассажиров. Также следствие считало, что обвиняемый за 5 млн рублей незаконно предоставил доступ нескольким индивидуальным предпринимателям к осуществлению пассажирских перевозок.

Суд первой инстанции счел, что инкриминируемые Беликову деяния носят гражданско-правовой характер, соответственно потерпевшая сторона должна была разрешать конфликт в порядке арбитражного судопроизводства. Областной суд согласился с этими доводами, оставив в силе оправдательный приговор с правом на реабилитацию.

И еще один пример вынесения оправдательного приговора.

В 2017 году в отношении Павла Чернявского – управляющего сибирским филиалом банка «Пушкино» — было возбуждено уголовное дело по факту мошенничества и легализации денежных средств, добытых преступным путем.

По версии следствия, Чернявский, являвшийся руководителем компании «ИнвестСтрой», помог юридическому лицу получить кредит в банке «Пушкино» для строительства многоэтажного здания.

Однако кредитные средства в размере 252 миллиона рублей были потрачены на иные цели.

Ввиду того, что заявитель, на показаниях которого и строилось все обвинение, отказался от первоначальных показаниях, обличающих подсудимого, Железнодорожный районный суд Новосибирска вынес оправдательный приговор с правом на реабилитацию. Тем не менее, Павел Чернявский провел под стражей около 3 лет.

Читайте также:  Можем ли мы встать на очередь молодая семья?

Конечно, рассмотренные выше два дела с оправдательными приговорами – это, скорее, исключение, чем правило. В большинстве случаев суды встают на сторону обвинения и выносят обвинительные приговоры.

В августе текущего года Муромский городской суд вынес обвинительный приговор в отношении предпринимателя, обвиняемого в мошенничестве. Согласно материалам дела, бизнесмен попросил своих сотрудников оформить кредиты и передать деньги ему якобы для пополнения оборотных средств. Всего работники оформили кредитов на сумму более 6 млн рублей.

Первое время бизнесмен вносил платежи по кредитам, затем из-за финансового кризиса перестал это делать. Суд признал мужчину виновным в мошенничестве и приговорил его к 5 годам колонии общего режима. Кроме того, предприниматель должен возместить потерпевшим причиненный ущерб.

Весьма показательным примером привлечения предпринимателя к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ за нарушение условий сделки является уголовное дело в отношении известного застройщика г. Сочи Шапранова В.И.

В Адлерском районном суде г. Сочи второй год слушается уголовное дело в отношении директора ООО «ЮСИК», который по договорам между организацией и потерпевшими получил от последних денежные средства.

Организация исполнила свои обязательства перед дольщиками, построила жилой дом, за потерпевшими зарегистрировано право собственности на жилые помещения. Однако по формальным причинам застройщик не смог своевременно подключить дом к коммуникациям, что привело к возбуждению в отношении него уголовного дела по ст.

159 УК РФ. Вызывает удивление позиция потерпевших, поддержанная следствием, при которой они получили жилье, хоть и не подключённое к коммуникациям, но требуют с Шапранова выплаты им денежных средств в полном объёме. То есть и квартиры получили, и деньги желают вернуть.

Сам Шапранов, находящийся третий год под стражей, тем временем инициировал проведение всех необходимых процедур для подключения дома к коммуникациям. Следует также отметить, что все инкриминируемые обвиняемому эпизоды в отношении дольщиков совершены в период действия ст. 159.

4 УК РФ, что не учитывается стороной обвинения по понятным причинам: сроки давности привлечения к уголовной ответственности в случае переквалификации истекли и подсудимого придётся освободить от ответственности.

Довольно часто уголовные дела, возбужденные в отношении предпринимателей, не доходят до суда. Вот один такой пример.

Один из подмосковных застройщиков приобрел участок в округе Истра за 500 млн рублей. Данную сумму необходимо было выплатить поэтапно. Однако между участниками сделки возник спор, покупатель и продавец не исполнили своих обязательств.

Уголовное дело в отношении руководителя строительной фирмы возбуждено в 2018 году, однако после вмешательства уполномоченного по защите прав предпринимателей в Подмосковье и прокуратуры Московской области оно было прекращено ввиду отсутствия состава преступления.

Компетентными органами был установлен факт безосновательного перевода гражданско-правовых отношений в правовую плоскость, а также препятствование осуществлению предпринимательской деятельности.

Пытаясь привлечь предпринимателей к уголовной ответственности по ст. 159 УК РФ следственные органы идут на сознательные нарушения. Проблемы для обвиняемых по ст. 159 УК РФ предпринимателей начинаются уже при возбуждении уголовного дела.

Зачастую, даже при подтверждении факта совершения преступления в сфере предпринимательской деятельности следователи безапелляционно утверждают обратное, привлекают предпринимателей по чч. 1-4 ст. 159 УК РФ, чтобы обойти норму закона о запрете на заключение под стражу предпринимателей.

Также достаточно часто как мошенничество трактуются любые действия, совершенные путём обмана, даже в отсутствие признаков хищения, например безвозмездности изъятия. Известны практике и случаи привлечения бизнесменов к ответственности по ст.

159 УК РФ при том, что в действиях обвиняемых имеются признаки иных, менее тяжких составов преступлений (например, налоговых преступлений или иных преступлений в сфере экономической деятельности).

По-прежнему большой проблемой при расследовании и судебном рассмотрении уголовных дел в отношении предпринимателей по ст. 159 УК РФ остаются длительные сроки следствия и рассмотрения дел в судах.

Даже при относительной простоте дела сроки следствия в среднем составляют около одного года, а судебного рассмотрения – и того больше.

При этом обвиняемый все это время находится под стражей или, если ему «повезло» — под домашним арестом.

Следует отметить, что за последние 10 лет практика назначения наказания по ст.

159 УК РФ претерпела кардинальные изменения, если ранее возмещение ущерба и признание вины фактически гарантировали назначение условного срока, то сейчас даже при заключении досудебного соглашения о сотрудничестве шансы назначения условного наказания по ч. 4 ст. 159 УК РФ невелики (исключение составляют отдельные регионы, например Республика Крым).

Из всего вышесказанного следует один простой вывод: несмотря на все предпринимаемые меры в виде либерализации уголовно-процессуального законодательства, в отношении предпринимателей продолжают активно возбуждаться уголовные дела по ст.159 УК РФ.

Причем многие из них изначально не имеют судебной перспективы ввиду отсутствия признаков какого-либо преступления.

Тем не менее, даже в этом случае предприниматель вынужден испытывать серьезные негативные последствия в виде помещения в СИЗО, обысков и фактической невозможности осуществлять дальнейшую коммерческую деятельность.

Поэтому очень важно с самого начала заручиться поддержкой грамотного адвоката по мошенничеству, который окажет необходимую помощь как на стадии предварительного расследования, так и в суде.

Специалист может добиться прекращения уголовного преследования/дела, вынесения оправдательного приговора или назначения наиболее мягкого наказания: конечные результаты зависят от обстоятельств дела.

Не следует ждать возбуждения уголовного дела: при наличии финансовой возможности к адвокату следует обратиться сразу же после получения запроса о предоставлении документов или вызове на опрос (отдельные предприниматели заключают соглашения даже при отсутствии какой-либо проблемы, страхуясь на будущее).

Мошеничество в крупных размерах: в 2011 году я попал к мошенникам, Работники одного банка предложили

Какой срок за мошенничество?

Срок за мошенничество полагается, если это преступление соответствует признакам, обозначенным в Уголовном Кодексе. Основным критерием является сумма причиненного ущерба. Когда она не превышает 2,5 тыс. руб., правонарушение считается мелким и подлежит наказанию согласно Кодексу об Административных правонарушениях.

То есть лишение свободы мошеннику не грозит. Если же в вашем случае ущерб превысил данный порог, то помощь грамотного адвоката будет совсем не лишней.

  • Хотите разобраться, но нет времени читать статью? Юристы помогут
  • Поручите задачу профессионалам. Юристы выполнят заказ по стоимости, которую вы укажете
  • С этим вопросом могут помочь 27 юристов на RTIGER.com

Решить вопрос >

Ответственность за мошенничество

Ежегодно к различной ответственности за мошенничество российские суды приговаривают свыше 25 000 осужденных. Не все они, конечно, отправляются в тюрьму. А те, кого чаша сия не миновала, проводят в местах не столь отдаленных разные сроки.

Регулирует весь этот поток 159 статья Уголовного Кодекса в семи частях плюс в пяти дополнительных статьях.

В основной статье ответственность различается по видам мошенничества. Последние, в свою очередь, распределены по характеру обстоятельств. Среди них:

  • количество соучастников и их предварительный сговор;
  • крупный либо особо крупный размер причиненного ущерба;
  • корыстное использование служебного положения или собственного бизнеса;
  • наступление особо значительных последствий.

Дополнительные статьи отдельно рассматривают мошеннические действия в определенных сферах. Среди них: выплаты из бюджета и выдача кредитов, интернет и компьютерные технологии, электронные платежи и страхование.

Виды ответственности по ст. 159 УК

Уголовная ответственность за мошенничество зависит от многих обстоятельств. Основным из них является размер ущерба от действий преступника. Зачастую именно это определяет сумму штрафных санкций или срок лишения свободы.

В сфере предпринимательства значительным ущербом считается 10 тыс. руб., в остальных случаях — от 5 тысяч. Следующим порогом является крупный размер ущерба. Он имеет три разновидности: в бизнесе — 3 млн руб., в сфере кредитования и страхования — 1,5 млн., в прочих ситуациях — 250 тыс.

Аналогично меняется и особо крупный ущерб: для предпринимательства — 6 млн, для кредитных и страховых махинаций — в 2 раза больше, для других случаев — 1 млн руб.

Мошенничество без особенностей

Преступление без особенностей — это когда потерпевший от мошенничества пострадал несильно, ущерб — небольшой, мошенник — одиночка. Такие деяния подпадают под действие ч. 1 ст. 159 УК. Согласно ей, можно обойтись и без назначения срока.

Суд имеет в своем распоряжении следующие виды санкций. Штраф — до 120 000 руб. или в размере годового дохода мошенника. Обязательная отработка — до 360 час. или исправительные работы — до 1 года, а принудительные — до 2 лет. Запрет свободного перемещения — также до 2 лет. Арестный дом до 4 мес. или лишение свободы не более 2 лет.

Читайте также:  Списали деньги: о Мегафоне Не пользовался сим-картой, другого региона, более полу года

В значительном размере или совершенное по сговору

Групповые разовые махинации или одиночное мошенничество в крупном размере также оставляют преступникам надежду избежать присуждения срока. В соответствии с положениями 2 части вышеуказанной статьи, судья может ограничиться штрафом (до 300 000 рублей или размера 2-летнего дохода).

Также возможны: обязательная отработка (не более 480 час.), исправительный (до 24 мес.) или принудительный труд (до 5 лет). И уж если совсем не повезет, то можно лишиться свободы также на 5 лет.

С крупным ущербом или по служебному положению

Надо понимать отличие банального взяточника от чиновника-мошенника. Последний берет деньги за то, что не может сделать изначально. И поэтому подпадает под действие 3 части все той же 159 статьи.

Но даже он может отделаться «легким испугом» в виде штрафа (100 000–500 000 руб. или доход за 1–3 года). При отягчающих обстоятельствах ему все же грозит и 5-летний принудительный труд — возможно, с ограничением свободного перемещения до 2 лет.

Но если от лишения свободы откреститься не удалось, то таковое может продлиться до 6 лет. К сроку могут добавить штраф до 80 000 руб. или в размере полугодового дохода. А также запрет на свободу перемещения в течение полутора лет.

Организованная группа, особо крупный ущерб, лишение жилья

Соответствие мошенничества любому из этих трех параметров относит деяние под действие 4 части все той же статьи УК. И здесь уже лишение свободы гарантированно. Вариативны лишь следующие аспекты.

Собственно заключение может растянуться на 10 лет. К нему может добавиться штраф в размере до 1 млн руб. или дохода за 3 года, а также ограничение свободы перемещения до истечения 2 лет.

Бизнес-махинации с различным ущербом

Напомним, в данных обстоятельствах ущерб должен превышать 10 тыс. руб. Тогда неисполнение предпринимательских договоренностей начинает трактовать 5-я часть рассматриваемой статьи.

Которая предусматривает за них штраф в размере до 300 000 рублей или 3-летнего дохода. А также обязательный (до 480 час.) или исправительный труд (до 24 мес.).

Лишение свободы возможно на срок до 5 лет, с запретом свободного перемещения до 12 мес.

Подобные же деяния, причинившие крупный ущерб (3 млн. руб.), рассматривает 6 часть. Штраф здесь варьируется от 150 000 до полумиллиона рублей, либо в размере дохода за 1–3 года. Могут и принудить к 5-летней трудовой деятельности, усугубив ее 2-летним ограничением передвижения.

Ну, а срок вырастает до 6-летнего, вкупе со штрафом до 80 000 руб. либо полугодового дохода. Возможен и запрет на свободу перемещения до 18 мес.

Особо крупному размеру ущерба при бизнес-мошенничестве отдана 7 часть. Она предусматривает только лишение свободы. Продолжительность заключения может достигать 10-и лет. Оно может сопровождаться штрафом до 1 000 000 руб. либо в размере 3-летнего дохода. А также 2-летним ограничением свободного передвижения.

Ответственность по статьям 159.1–159.6

Мошенничество в финансово-кредитной сфере (ст. 159.1) чревато, кроме штрафов, еще и обязательным исправительным или принудительным трудом. А также запретом на свободное перемещение и 4-месячным арестом. Если же присутствовал групповой сговор, наказание возрастает до 4 лет лишения свободы с ограничением передвижения на год.

Крупный ущерб или использование служебного положения могут обернуться 6-летним лишением свободы в сочетании со штрафом до 80 000 руб. (либо в размере полугодового дохода), а также с запретом на перемещение до 18 мес.

Организованная группа (или особо крупный ущерб) делают безальтернативным наказанием лишение свободы сроком до 10 лет. Суд также может добавить и штраф до 1 млн руб.

(или в размере 3-летнего дохода) и 2 года запрета на свободу перемещения.

Наибольшее наказание за махинации с соц.выплатами по статье 159.2 — до 6 лет лишения свободы. Конечно, со штрафом до 80 000 руб. (либо в размере полугодового дохода) и с ограничением передвижения до 18 мес.

Аналогичное максимальное наказание предусмотрено и за незаконную деятельность с платежными картами (ст. 159.3), а также за обман страховой компании (ст. 159.5).

В сфере же компьютерных технологий статья 159.6 карает мошенничество 10-летним сроком лишения свободы. Штраф здесь может достичь 1 млн руб. либо величины 3-летнего дохода. А ограничение свободного перемещения — 2 лет.

Источники:

Мошенничество

Мошенничество (ст. 209 УК). Важное

Что такое мошенничество? Мошенничество является разновидностью хищения. Согласно ст. 209 УК под мошенничеством понимается завладение имуществом либо приобретение права на имущество путем обмана или злоупотребления доверием (мошенничество).

Постановлением Пленума Верховного суда Республики Беларусь № 15 от 21.12.2001 «О применении судами уголовного законодательства по делам о хищении имущества» (п.п. 12,13) разъяснено, что при мошенничестве (ст.

209 УК) потерпевший либо иное лицо, которому имущество вверено или под охраной которого оно находится, сами добровольно передают имущество или право на имущество виновному под влиянием обмана или злоупотребления доверием.

Получение имущества под условием выполнения какого-либо обязательства может быть квалифицировано как мошенничество лишь в том случае, когда виновный еще в момент завладения этим имуществом имел цель его присвоения и не намеревался выполнить принятое обязательство.

О заранее обдуманном умысле на завладение имуществом в совокупности с другими обстоятельствами могут свидетельствовать: крайне неблагополучное финансовое положение лица, принимающего обязательство, к моменту заключения договора; экономическая необоснованность и нереальность принимаемых обязательств; отсутствие прибыльной деятельности, направленной на получение средств для выполнения обязательств; выплата дохода первым вкладчикам из денег, вносимых последующими вкладчиками; предъявление при заключении договора подложных документов; заключение сделки от имени несуществующего юридического лица или зарегистрированного на подставных лиц и т.п. В частности, если сделка купли-продажи заключена под условием выплаты продавцу дополнительной суммы, но покупатель, заведомо не намереваясь выполнять обещание, обманул продавца, имитируя различными способами выплату дополнительной суммы, содеянное квалифицируется как мошенничество.

Умышленное незаконное получение средств в качестве пенсий, пособий или других выплат в результате обмана или злоупотребления доверием также подлежит квалификации как хищение имущества путем мошенничества.

Важно понимать, что мошенничество, как и иное хищение может совершаться только с прямым умыслом, т.е. когда лицо (виновный) сознавало общественную опасность своего действия или бездействия, предвидело их общественно опасные последствия и желало их наступления.

Также важно понимать, что имущество или право на него считается чужим, если на момент завладения виновный не являлся его собственником или владельцем на законных основаниях. Т.е.

не имеет значения, насколько правомерно или обоснованно имущество или имущественные права на которые посягнул мошенник находились в собственности или пользовании потерпевшего, равно как и то, выбыло ли оно у него из владения и т.п.

Определяющим является факт того, что имущество для мошенника было не его, а чужим.

Для квалификации содеянного не имеет значение и уровень образования потерпевшего, насколько примитивным или изощренным был обман или действия по злоупотреблению доверием. Имеет значение только направленность умысла самого мошенника. 

Следует также отметить, что в силу ст. 26 УПК, мошенничество относиться к преступлениям публичного обвинения (кроме ч. 1 ст. 209 УК в отношении близкого лица (ч. 2 ст. 26 УПК)). Т.е.

если потерпевший или иное лицо подало заявление о возбуждении уг. дела, либо оно возбуждено по иному поводу, то возвращение похищенного не является основанием для прекращения уголовного дела, (кроме случаев, предусмотренных ст.

ст. 86,88,88-1, 89 УК, ч. 2 ст. 26 УПК).

Мошенничество совершается самыми разнообразными способами. Начиная от известных с давних времен «дедовских» до, с учетом развития техники и технологий, условно назовем «современных».

Таковых форм преступных проявлений настолько много, и они настолько разнообразны, что, полагаю, излишним в рамках одной статьи приводить такие примеры или проводить какие-либо обобщения.

В любом случае, определяющим будет вышесказанное – это разновидность хищения, совершаемое путем обмана или злоупотреблением доверием.

Что можно отметить в заключение? Быть осторожным и благоразумным в своем поведении. Над четко понимать, что по известной пословице – бесплатный сыр бывает только в мышеловке. 

Поэтому не стоит одалживать деньги, даже если вам предлагают большой процент. Не стоит «вестись» на привлекательные рассказы по совместному бизнесу, очень выгодным и «эксклюзивным условиям» и т.д. т.п. Не участвуйте в том, что вы не понимаете или чем не владеете в должной мере (особенно это касается участие в т.н. фондовых и иных онлайн биржах и т.п.).

Не стоит соглашаться на передачу имущества по явно сомнительным сделкам, тем более незаконным, либо без нормального экономического интереса обоих сторон, либо в нарушение условий уже заключенных сделок (не тому лицу, не в те сроки или не в том последовательности и т.д.

Читайте также:  Что можно получить при сносе дома по реновации и возможно ли снова встать на очередь на улучшение жилищных условий??

) Не доверяйте неясным просьбам, не надо верить тому что вы выиграли какую-то лотерею если вы в ней не участвовали, тем более переводить какие-то суммы для получения выигрыша, сертификата и т.п.). Не суетитесь если кто-то говорит, что ваш близкий попал в беду, или вашу банковскую карту взломал незнакомец.

Сначала проверьте информацию, в современных условиях эта чаще всего дело нескольких минут, или во всяком случае довольно короткого времени, а уже после совершайте действия. Следите за своими престарелыми, больными или несовершеннолетними близкими. Не следует неразумно доверять незнакомым или малознакомым людям.

Тем более передавать им свои паспортные и иные идентификационные сведения. Надо понимать, что средств обмана очень много, и не все мошенники действуют «топорно», иногда выстраиваются довольно сложные и хитроумные схемы, внешне выглядящие довольно правдоподобно и респектабельно.

Не торопитесь принимать любое решение, а главное – необходимо объективно убедиться, что перед вами нет обмана.

Но что делать если вы все-таки стали жертвой мошенника(ов)? В таком случае не следует стесняться и надо обращаться в правоохранительные органы с заявлением о преступлении.

Это ко всему прочему может быть проще, как правило экономит силы и время, существенно дешевле (не надо платить госпошлину, иные суд. издержки) и главное – эффективнее, чем требовать свои деньги или имущество в порядке гражданского (экономического) судопроизводства, а во многих случаях это вообще единственный способ разрешить проблему. 

Что же делать если вас безосновательно подозревают или обвиняют в мошенничестве? В таком случае, лучше всего – активная защита. В зависимости от обстоятельств дела – это как правило дача исчерпывающих показаний, представление доказательств своей невиновности. В таких случаях не следует вести себя пассивно. Полезна будет помощь грамотного адвоката. 

Что же делать, если вы все-таки отступились и действительно совершили мошенничество? В таком случае, если уг. дело еще не возбуждено – предпринять меры к тому, чтобы оно возбуждено не было. Какие? Очевидно, что самыми эффективными может быть возврат имущества, которым вы завладели. При этом, лучше всего иметь (получить) доказательства возврата такого имущества.

В таком случае, есть реальный шанс того, что в итоге, уголовное дело возбуждено не будет. Если же уголовное дело уже возбуждено, то лучше предпринять меры по смягчению ответственности. Согласно п. 11 Постановления Пленума Верховного Суда Республики Беларусь от 26.01.

2002 № 1 «О назначении судами уголовного наказания» что наличие хотя бы одного из смягчающих обстоятельств, указанных в п.п. 1,3 и 4 (добровольное возмещение вреда) ст. 63 УК, свидетельствует о деятельном раскаянии виновного. Тем более, что при привлечении к уг. ответственности впервые, в силу ст. 77 УК, по всем четырем частям ст.

209 УК при определенных условиях возможно применение отсрочки исполнения наказания, а сама ст. 209 УК подпадала под амнистию.

Следует понимать, что отрицать очевидный факт – удар в пустоту, и лучше занимать грамотную и продуманную позицию.

Я адвокат Мошкин Виталий Витальевич. Конт. тел. +375296252237, +375295625329 viber +375296252237 С уважением, Блог Мошкин Виталий Витальевич

Мы собрали 9 новых видов мошенничества с банковскими картами и способы защиты от них

«Случайно перевел вам ₽ 100, верните, пожалуйста», — этот вид мошенничества наверняка знают все. Но что делать, если вам действительно перевели ₽ 10 000 на карту и просят вернуть обратно? Бросаться к мобильному банку или отказать? Не стоит делать ни того, ни другого. Мы расскажем, как не стать невольным участником преступления и жертвой других мошеннических схем.

AdMe.ru нашел примеры мошенничества, которые выглядят очевидными, пока не попадаешь в них сам, и подкрепили их рекомендациями, как защитить свои деньги.

Как это работает? Звонок обычно адресный: вас называют по имени, рассказывают о накопленных бонусах. Мошенники могут представиться «Федеральным бонусным центром», особо наглые – «Билайном», Сбербанком или другой авторитетной компанией.

Мошенники предлагают потратить бонусы, оплатив ими часть стоимости их товаров, или забрать подарок. Если человек отказывается – бросают трубку. В случае отказа от получения посылки начинают шантажировать.

Что делать? Есть смысл ничего не покупать у незнакомых людей по телефону, даже если вас называют по имени, представляются федеральной организацией и предлагают огромные скидки. Не стоит называть личные данные, адрес проживания.

Как это работает? Важные сообщения, присланные якобы из банка. Например, о блокировке карты с указанием номера телефона, куда нужно перезвонить, чтобы карту разблокировать. Если вы позвоните по указанному номеру, скорее всего, вас попросят подойти к банкомату и совершить какие-то действия с картой. Делать этого не стоит, нужно только обращаться в отделение.

В таких СМС обычно указан другой отправитель, может быть немного изменен номер или название банка. Если сомневаетесь, от кого СМС, проверьте историю переписки: СМС от мошенников попадут в новый чат, где нет истории сообщений из банка.

Что делать? Если вас вынуждают обратиться в банк, стоит перезванивать только по номеру, указанному в привычном СМС от банка, на обороте банковской карты или сайте. То же касается переходов по ссылке, которую вам прислали в сообщении.

Как это работает? Мошенник действительно переводит на карту деньги. Затем поступает звонок: отправитель ошибся, просит вернуть деньги, но на другую карту.

В таком случае не стоит бросаться на помощь и переводить деньги туда, куда скажут. Вероятно, кто-то пытается обналичить крупную сумму, сбрасывая ее небольшими кусочками на разные счета.

Если вы переведете деньги, ваш счет могут заблокировать по подозрению в мошеннических операциях. Будет сложно доказать, что вы не являетесь соучастником преступления, за которое предусмотрена уголовная ответственность.

Что делать? Если человек действительно ошибся, он может обратиться в отделение банка и отменить перевод, предоставив свои документы. Если же вас настойчиво просят перевести деньги на другой счет и всячески уходят от самостоятельного решения вопроса — это повод обратиться в службу безопасности банка.

Оставлять деньги у себя, радуясь «подарку», тоже нельзя. Правоохранительные органы усиленно борются с «обнальщиками», потому под горячую руку попадет не только человек, который перевел деньги, но и вы как последнее звено цепочки (на каком основании вы оставили деньги у себя?).

Как это работает? Вы выбрали товар: понравилась цена, подходит расположение продавца, вам хочется забрать эту вещь поскорее. Вас просят внести предоплату за доставку.

Возможно, даже предлагают прислать скан паспорта, но это тоже не выход: на Avito порой используют не свой документ, а чужой, полученный в диалоге с продавцом / покупателем по другой сделке.

После получения предоплаты за доставку продавец пропадает.

Что делать? Желательно заключать все сделки при личном контакте. Если вы продавец — будете уверены, что получите деньги. Если покупатель — убедитесь, что товар соответствует заявленному на фото. В общем, будете спать спокойно.

Как это работает? После такого СМС поступает звонок: человек утверждает, что ошибся цифрой в номере, ему нужно срочно подтвердить транзакцию, купить билет на самолет и вылететь к беременной жене и т. п.

Что делать? Подобное сообщение говорит о том, что кто-то пытается воспользоваться вашими данными для оплаты. И называть код нельзя.

Как это работает? Предлагают заплатить за вас картой, чтобы вы потом отдали деньги наличными. После всех взаиморасчетов оказывается, что карта, которой за вас заплатили, была недавно украдена. И у вас могут потребовать деньги, так как вы якобы стали соучастником преступления.

Что делать? Не помогайте незнакомым людям в очереди. Конечно, бывают разные ситуации, порой человек действительно нуждается в помощи. Но лучше 100 раз подумать. В любой непонятной ситуации, когда вас пытаются обвинить в том, чего вы не делали, вызывайте полицию.

Как это работает? В таких СМС или письмах на почту злоумышленники хотят заставить получателя перейти по ссылке. Это может быть приглашение на работу, уведомление о наличии долга или аресте имущества. Или СМС о поступлении денег.

Что делать? Даже если СМС или письмо вызывает доверие, стоит все перепроверить: поискать номер отправителя в интернете, проверить правильность написания доменного имени сайта. Не стоит никуда переходить и ничего скачивать.

Как это работает? Приходит СМС, на которое нужно ответить. Это может быть поздравление с выигрышем или призыв завершить какое-то действие. Но так как схему с выигрышем уже практически никто не воспринимает всерьез, вероятнее получить СМС, которое заставит задуматься или будет взывать к страху.

Что делать? Проверить номер, который значится отправителем, можно в базе коротких номеров МТС, в базе «Мегафона» либо другого оператора сотовой связи.

Как это работает? При продаже недвижимости потенциальный покупатель как бы хочет убедиться, что говорит с собственником, а не с посредником, и что с недвижимостью юридически все в порядке. И просит выписку из ЕГРН. При этом покупатель дает ссылку на сервис, который изготавливает эти выписки в частном порядке, и дороже, чем если заказывать документ напрямую.

Что делать? Естественно, не делать платные выписки для потенциальных покупателей. Если человек заинтересован — ему стоит приехать, посмотреть недвижимость. Отправлять документ неизвестному лицу не лучшая идея.

Владельца карты обмануть не успели: кто-то заблокировал ее через контактный центр банка. Но это отличный пример того, как не нужно относиться к своей безопасности, ведь некоторые операции можно совершать и без кода CVV, зная лишь номер карты и срок ее действия.

Какие вы знаете способы защиты денег от мошенников?

Фото на превью VANSSOFT / pikabu

Оставьте комментарий

Ваш e-mail не будет опубликован. Обязательные поля помечены *